投資概念說明
大小水庫理財法
先用一筆躉繳資金建立「大水庫」，再把每月產生的配息導流到其他商品， 讓配息變成分批投入、持續累積的小水庫。
大水庫
躉繳本金
每月產生配息
台灣大壩
富達印度
美元債券
目前導流比例合計 100%。
現金流試算
先看大水庫每月可導入多少小水庫
上方流向圖可直接設定小水庫導流比例；此區計算大水庫配息導流金額。投資月數、偏離觸發值與檢視頻率，請在下方歷史試算區塊調整。
歷史自動再平衡
調整三檔基金參數，試算小水庫歷史結果
期末配置
| 基金 | 目標比例 | 期末比例 | 期末市值 |
|---|
歷史試算以三檔基金共同淨值日做回測，月配息示意金額視為每月投入小水庫的資金來源；投資月數可用滑軌調整，最長不超過目前可取得的共同資料。此版本暫不納入匯率、手續費、信託管理費、稅費與實際配息變動。歷史試算不代表未來績效。